¿Por Qué Es Fácil Robar Criptoactivos En Colombia?

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En nuestro entorno digital de hoy, los criptoactivos se han destacado como una innovación monetaria y una opción de inversión de punta. No obstante, su esencia descentralizada y el desconocimiento general han desencadenado nuevas modalidades de fraude financiero, en especial el hurto de criptoactivos. En Colombia, este asunto ha cobrado relevancia, suscitando inquietudes acerca de la defensa y el resguardo de los capitales de los inversionistas.

Conocidos en la jerga popular como criptomonedas, los criptoactivos son representaciones de valor en formato digital que se valen de la criptografía para blindar las operaciones y regular la emisión de nuevas unidades. Criptos como Bitcoin, Ethereum y Ripple son algunos de los ejemplares más conocidos. En contraste con las divisas convencionales, los criptoactivos funcionan dentro de una red descentralizada, comúnmente fundamentada en una tecnología denominada cadena de bloques. Este preámbulo nos prepara para adentrarnos en una charla más detallada sobre los retos particulares que enfrenta nuestro país en la custodia de estos bienes digitales y las causas que explican la alta incidencia del robo de criptoactivos en la nación.

En la tierra del café y el vallenato, el rollo de las criptomonedas está cogiendo una fuerza bárbara, volviendo a Colombia un verraco en el tema de la tecnología blockchain en toda Latinoamérica. Los chismes que corren dicen que estamos en el top diez mundial en mover criptos y los segundos en la región, solo después de los panas venezolanos. La cosa es que se están moviendo platas que ni te cuento, cada mes, y la gente está usando las criptos para no dejarse tumbar por la inflación y la devaluación.

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Ahora, hablando de reglas, desde el primero de abril del 2022, los manes de la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) se pusieron las pilas para meter en cintura a las criptomonedas en el país. La jugada es para evitar que los vivos hagan de las suyas y para tener bajo lupa la plata que se mueve. Con la resolución 314 de la UIAF, que salió el 15 de diciembre, le toca a todas las casas de cambio reportar cualquier movimiento sospechoso que pase de 150 dólares o que sume 450 al mes por terceros.

Aunque se están dando garra con eso, todavía no hay una ley como tal que diga cómo se manejan estos negocios de criptos en Colombia. Pero entidades como la DIAN, el Banco de la República y la Superfinanciera ya han dicho lo suyo, tratando las criptomonedas como bienes que no se pueden tocar y diciendo que lo que uno gane vendiéndolas toca declararlo en el impuesto de renta.

Factores de Riesgo

La seguridad en el ámbito de los criptoactivos es un aspecto crítico que, si no se aborda adecuadamente, puede facilitar el robo y la pérdida de fondos. En Colombia, la falta de medidas de seguridad robustas se manifiesta en varios frentes:

- Infraestructura Tecnológica: A menudo, las plataformas de intercambio carecen de los protocolos de seguridad necesarios para proteger contra ataques cibernéticos.

- Educación del Usuario: La falta de conocimiento sobre prácticas seguras de almacenamiento y transacción de criptoactivos lleva a los usuarios a cometer errores que pueden resultar en robos.

- Regulación y Fiscalización: Aunque se han hecho esfuerzos para regular el mercado, la ausencia de un marco legal claro y una fiscalización efectiva dejan vacíos que pueden ser explotados por actores malintencionados.

Confianza Excesiva

La confianza excesiva en plataformas no reguladas o en individuos sin la debida diligencia puede resultar en consecuencias desastrosas:

- Plataformas No Reguladas: Muchos usuarios depositan su confianza y sus activos en plataformas que no están sujetas a supervisión regulatoria, lo que aumenta el riesgo de fraudes y estafas.

- Esquemas de Inversión y Promesas de Altos Retornos: La promesa de altos retornos puede cegar a los inversores, llevándolos a ignorar las señales de advertencia y a invertir en esquemas fraudulentos.

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- Transacciones P2P: Las transacciones de persona a persona (P2P) pueden carecer de las medidas de seguridad necesarias, exponiendo a los usuarios a estafas y robos.

La confianza que le mete la gente al rollo de las criptomonedas en Colombia ha resultado en unos golpes duros al bolsillo, y todo porque a veces falta saber bien cómo funciona todo este tema y los riesgos que hay. Veamos unos ejemplos que han pegado fuerte:

Meter la plata en cuentos chinos: Hay quienes, sin mucha idea, han puesto sus ahorros en proyectos que suenan a que van a dar mucha plata rápido, pero al final resultan ser un embuste o una estafa de esas que se dan a la fuga.

Metidas de pata en las transacciones: No estar pilas con cómo funcionan las billeteras digitales y las direcciones de las criptos ha hecho que más de uno mande la plata a donde no es, y así, pues se despide de esa lana para siempre.

Cuentos del tío y robos: No cachar cuando están tratando de pescar tus datos ha llevado a que varios terminen dando sus claves o info personal, y así, zas, les vuelan sus criptos.

También se ha presentados casos donde personajes con conocimiento en el sector te piden un Like o apoyo de redes sociales dónde tú le entregas tu dispositivo móvil para esto y se aprovechan de tus activos.

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La Vaina de los Criptorrobos en Colombia:

No es cuento que en Colombia los criptoRrobos están al orden del día; varios casos han sido la comidilla del pueblo y han prendido las alarmas sobre la necesidad de ponerle más tatequieto a la seguridad y a las leyes. Veamos unos casos que han pasado de verdad:

1. El Chanchullo de la Plataforma Chimba:

Hubo un caso berraco con una plataforma de intercambio que juraba dar ganancias brutales por meter plata en criptomonedas. La plataforma estuvo viva unos meses, engatusando a los incautos que querían hacerse ricos rápido, hasta que un día se esfumó con la plata de la gente. Este caso nos enseña a no ser tan confiados y a investigar bien dónde metemos la plata.

2. Los Micos de Phishing:

En otro rollo, hubo usuarios que recibieron correos que parecían de alguien de confianza, pidiéndoles meter sus claves en una página web mañosa. Los que se dejaron llevar les regalaron a los pillos el acceso a sus monederos digitales, y así se quedaron sin un peso. No tus llaves, No tus Coins.

3. El Lavado de Plata con Criptos:

También se ha visto que las criptomonedas se usan para lavar plata. Los malandros se valen de que las transacciones son como con seudónimo para esconder y mover plata sucia, y eso les complica el trabajo a los tombos para seguir la pista y recuperar lo robado. Estos cuentos nos muestran que el mundo de los criptoactivos está lleno de huecos por donde se puede meter la delincuencia financiera, y que toca ponerse serios con las medidas de seguridad y enseñarle a la gente cómo cuidar sus billetes.

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Medidas Preventivas

Para proteger los criptoactivos de manera efectiva, es crucial adoptar una serie de medidas de seguridad y promover la educación y concienciación sobre su uso seguro. Aquí te presento algunas recomendaciones clave:

- Investigación Exhaustiva: Antes de realizar cualquier inversión, es esencial investigar a fondo la validez de cualquier empresa, individuo o sitio web que ofrezca oportunidades de inversión.

- Protección Contra el Phishing: Utiliza herramientas de protección contra el phishing en todos tus dispositivos y mantente alerta ante ofertas inesperadas que puedan ser intentos de estafa.

- Almacenamiento Seguro: Considera el uso de billeteras sin custodia, donde tú controlas las claves, o incluso el almacenamiento en frío, desconectado de internet, para una mayor seguridad.

- Educación Continua: Mantente informado sobre las últimas ciberamenazas y las mejores prácticas para mantener tus criptoactivos seguros.

Educación y Concienciación sobre el Uso Seguro de Criptomonedas

- Cursos y Talleres: Participa en cursos de formación sobre criptomonedas y tecnologías blockchain para comprender mejor cómo funcionan y cómo proteger tus activos.

- Conocimiento de las Criptomonedas: Aprende sobre las diferentes criptomonedas, sus características únicas y cómo se utilizan en el mundo real.

- Prevención de Estafas: Infórmate sobre las estrategias comunes de fraude y cómo evitar caer en estafas relacionadas con criptoactivos.

Implementar estas medidas y fomentar la educación pueden ayudar significativamente a reducir el riesgo de robo y a asegurar un uso más seguro y responsable de las criptomonedas.

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